alexandr_palkin (alexandr_palkin) wrote,
alexandr_palkin
alexandr_palkin

Category:

ЦБ РФ обнародовал перечень признаков операций, совершенный без согласия клиента банка

Российские банки будут блокировать карты клиентов по трем признакам
Подробнее: https://www.newsru.com/finance/28sep2018/rucardsblock.htm

ЦБ РФ обнародовал перечень признаков операций, совершенный без согласия клиента банка, передает "Интерфакс". 26 сентября, напомним, вступили в силу поправки в закон, обязывающие банки на срок до двух рабочих дней блокировать карты и операции по переводу со счетов клиентов при возникновении подозрений о том, что операция совершена несанкционированно.

Всего признака, по которым банки должны будут блокировать карты, в перечне указано три.

Первый - совпадение информации о получателе перевода с данными базы ЦБ о случаях и попытках хищений.

Второй признак - совпадение параметров устройства, с которого совершается перевод, с данными устройства из базы.

Третий признак - несовпадение характера, параметра, объема, места совершения операции или устройства, с которого она проводится, с данными об обычных для клиента транзакциях.

В сообщении регулятора обращается внимание на то, что параметрами, на которые следует обратить внимание, являются время, день и место проведения операции.

Операция может также рассматриваться как потенциально несанкционированная, если обычной деятельности клиента не соответствуют ее сумма и периодичность.

Однако ЦБ "не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций". Иными словами, технические и организационные процедуры проверки подлинности платежного поручения операторы платежей выбирают сами, -поясняется в сообщении.

"Если банк сочтет, что операция содержит признаки, которые указывают на вероятность ее проведения злоумышленниками, он должен незамедлительно связаться с клиентом для выяснения всех вопросов. А в случае если связаться с клиентом не удалось, банк вправе приостановить такую операцию на срок до двух суток", - резюмировал Банк России.

Замдиректора департамента информационной безопасности Банка России Артем Сычев на прошлой неделе утверждал, что внедрение в работу перечня признаков перевода средств без согласия владельца счета не вызовет трудностей у российских банков. По оценке Сычева, в обозначенных ЦБ признаках уже "обобщен опыт кредитных организаций по антифроду".

Подробнее: https://www.newsru.com/finance/28sep2018/rucardsblock.html


Источник
Tags: Банки, Контрудар, Преступность, ЦБ РФ
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

    When you submit the form an invisible reCAPTCHA check will be performed.
    You must follow the Privacy Policy and Google Terms of use.
  • 0 comments